Reportería a la CNBV
Las series regulatorias de tu figura para el SITI, armadas desde la misma operación.
NIZA opera tu SOFOM de punta a punta. Da de alta al acreditado, analiza, aprueba, desembolsa, cobra y contabiliza. Y lleva al día lo que te piden la CNBV, la CONDUSEF y la UIF, sin hojas de cálculo en medio.
Captura la solicitud, consulta buró, analiza capacidad de pago, revisa lo jurídico y lo lleva a la mesa de crédito. Todo en el mismo expediente.
Nadie dispersa solo. El desembolso pide dos firmas y sale por SPEI con su comprobante guardado.
Créditos simples, líneas con disposiciones, descuento de facturas y arrendamiento, cada uno con su tabla y su CAT.
La lista del gestor se ordena por pesos recuperables, no por días de atraso. Y los avisos de pago salen solos.
Líneas de bancos y fondos, e inversionistas privados con su contrato y su calendario. Fondeo privado para SOFOM.
Cada movimiento genera su póliza. Facturas (CFDI), constancias y contabilidad electrónica para el SAT, sin recaptura.
Al encender NIZA como SOFOM E.N.R., estas obligaciones se activan solas, cada una con su autoridad y su próxima fecha.
| Obligación | Autoridad | Cada cuánto |
|---|---|---|
| Registro en SIPRES y validación de información | CONDUSEF | Trimestral |
| Contratos de adhesión registrados (RECA) | CONDUSEF | Cada cambio |
| Comisiones registradas (RECO) | CONDUSEF | Cada cambio |
| Unidad Especializada (UNE) y reporte de quejas (REUNE) | CONDUSEF | Trimestral |
| Despachos de cobranza registrados (REDECO) | CONDUSEF | Trimestral |
| Reporte de operaciones relevantes | UIF | Mensual |
| Reportes de operaciones inusuales e internas preocupantes | UIF | Cuando ocurren |
| Dictamen técnico de PLD (art. 87-P LGOAAC) | CNBV | Cada 3 años |
| Cálculo y divulgación del CAT | Banxico | Siempre |
| Aviso de privacidad y derechos ARCO | INAI | Siempre |
| Facturas (CFDI) y contabilidad electrónica | SAT | Mensual |
La obligación que más SOFOM ha costado es la que llega cada tres años. En 2019 la CONDUSEF canceló el registro de 77 SOFOM E.N.R. que no renovaron a tiempo su dictamen técnico de PLD. En NIZA la renovación se agenda a los dos años y medio, antes de que abra la ventana de 150 días para pedirla.
Las series regulatorias de tu figura para el SITI, armadas desde la misma operación.
Índice de capitalización y administración integral de riesgos (UAIR), con alertas antes del cierre.
Comités con orden del día y acuerdos, y estados financieros bajo criterios contables CNBV.
De los 15 agentes de NIZA, estos son los que más le rinden a tu figura. Cada uno entrega trabajo terminado y responde por un número. Ver los 15.
Evalúa capacidad de pago y buró antes de que el analista se siente.
Ordena la lista por el dinero que se recupera hoy, no por días de atraso.
Detecta qué inversionista está por sacar su dinero y arma el argumento para conservarlo.
Encuentra acciones concretas para ensanchar el margen entre lo que te cuesta el dinero y lo que prestas.
Prioriza las alertas de lavado con el dictamen del oficial ya redactado.
Vigila los plazos de quejas, CONDUSEF y derechos ARCO para que nada se venza.
Uno que opere el ciclo completo del crédito y el cumplimiento en el mismo sistema, para que nada se recapture. NIZA cubre originación, análisis, mesa de crédito, desembolso con doble firma, cobranza, fondeo, contabilidad y las obligaciones ante CNBV, CONDUSEF, UIF, Banxico y SAT, con 15 agentes de IA que hacen el trabajo operativo.
Registro en SIPRES con validación trimestral, contratos en RECA, comisiones en RECO, Unidad Especializada y reporte REUNE, despachos de cobranza en REDECO, reportes de PLD a la UIF, dictamen técnico de PLD cada tres años, cálculo del CAT, aviso de privacidad y obligaciones fiscales. En NIZA cada una aparece en un tablero con su autoridad y su fecha.
No. Una SOFOM E.N.R. no puede captar recursos del público. Se fondea con líneas de bancos, fondos e inversionistas privados. NIZA administra ese fondeo con su contrato y su calendario, y no habilita productos de captación del público para la figura.
Sí. Para la SOFOM E.R. se encienden además la reportería regulatoria a la CNBV, el índice de capitalización, la administración integral de riesgos, gobierno y comités, y los estados financieros bajo criterios contables CNBV.
Sí. Además de crédito simple y líneas revolventes con disposiciones, NIZA opera factoraje (descuento de facturas) y arrendamiento, cada uno con su tabla, su CAT y su contabilidad.
Con buró de crédito (Círculo de Crédito y Buró de Crédito), SPEI, firma electrónica, facturación, validación de identidad y listas oficiales de PLD. Los conectores ya están construidos y se encienden con tu credencial.
NIZA provee el software, la automatización y la evidencia. Las obligaciones finales siempre se confirman con el área legal de la entidad, que mantiene la responsabilidad regulada.
En 48 horas te respondemos con criterio y con número. Si prefieres verlo primero, en la demo te enseñamos tu figura ya encendida.