1 · Sin captar del público
El sistema encaja casi directo
SOFOM E.N.R. (cumplimiento estricto de PLD y transparencia), Unión de Crédito (solo socios) e IFC (crowdfunding).
En NIZA el cumplimiento no es un parche ni un módulo de último minuto: es la base del sistema. La prevención de lavado de dinero (PLD) vive en el centro de tu operación, y cada movimiento va guardando la evidencia que vas a necesitar cuando llegue la inspección.
Hay dos cosas que te pueden costar la entidad. NIZA las resuelve solas, por diseño.
Si un cliente aparece en una lista bloqueada oficial, la operación no espera a que un analista dude: se suspende sola. Y el reporte de 24 horas entra al tablero de tu Oficial de Cumplimiento con el reloj ya corriendo. El plazo de ley se cumple, sin error humano.
Todo reporte que le entregas a la autoridad se congela con una huella digital. Lo que le mandaste a la CNBV en marzo se vuelve a mostrar idéntico en septiembre. Nadie puede cambiar la historia en la base de datos, ni tu equipo, ni nosotros.
Un cliente coincide con una lista bloqueada.
La operación se suspende al instante.
El reporte de 24 h cae en el tablero del Oficial.
El plazo de ley se cumple, sin fallar.
NIZA se hace cargo de lo que te piden ocho autoridades, cada una con su obligación, resuelta sola.
Reportes de lavado (PLD) listos y con evidencia para la inspección.
Los reportes de operaciones sospechosas se arman en tiempo y forma.
Atención a usuarios, contratos y transparencia, sin papeleo suelto.
El costo del crédito (CAT) calculado exacto, al centavo.
Los datos de tus clientes protegidos, con su rastro de privacidad.
Facturas (CFDI) y retención de impuestos, timbradas solas.
Cuotas y cobertura del seguro de depósito para cajas, calculadas solas.
El seguro de depósito para SOFIPO, cubierto y reportado.
Una plataforma, muchas figuras. Al configurar tu instancia, tu perfil decide qué módulos, reportes y reglas aplican para ti, divididos en dos grandes grupos.
SOFOM E.N.R. (cumplimiento estricto de PLD y transparencia), Unión de Crédito (solo socios) e IFC (crowdfunding).
Cuentas de depósito, seguro de protección y cálculo del índice de capitalización (ICAP). SOFIPO (por niveles), SOCAP (niveles I a IV) y SOFOM E.R.
NIZA provee el software, la automatización y la evidencia inmutable; las obligaciones finales siempre se confirman con el área legal de la entidad, que mantiene la responsabilidad regulada.
Cuéntanos cómo operas hoy. En 48 horas respondemos con criterio y con número. Si prefieres ver cómo la Mesa de Control congela un expediente en vivo, pide la demo.